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外汇监管的重要性

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外汇局:维护外汇市场稳健运行,完善外汇市场微观监管

会议指出,2022年以来,外汇管理部门坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,认真贯彻落实中央经济工作会议精神和《政府工作报告》部署,在国务院金融委的具体指导下,扎实有力推进中央巡视整改,全力做好高效统筹疫情防控和经济社会发展相关工作,持续深化外汇领域改革开放,有效维护外汇市场稳定,以中小企业为重点加大外汇助企纾困力度,各项工作取得积极成效,我国外汇市场运行总体平稳,呈现出较强的韧性。一是推动中央巡视整改落地见效。认真学习贯彻习近平总书记关于巡视工作、关于金融外汇工作的重要论述和指示精神,落实“五个强化”和“四个融入”的整改要求,深入推进“地毯式”整改取得阶段性成效。二是加大外汇助企纾困和改革开放力度。在全国推广优质企业贸易外汇收支便利化政策,提升跨境贸易新业态结算便利性。拓宽高新技术和“专精特新”企业跨境融资渠道,拓展跨境金融服务平台应用场景,便利境外投资者投资境内债券市场。积极服务企业管理汇率风险,多措并举降低企业避险保值成本。扩大跨国公司本外币一体化资金池试点。在部分地区开展跨境贸易投资高水平开放试点。三是有效防范跨境资金流动风险。加强宏观审慎管理和预期引导,保持对地下钱庄、跨境赌博等违法违规活动的高压打击态势。四是不断提升外汇储备经营管理水平,外汇储备规模保持总体稳定。

会议部署了2022年下半年外汇管理重点工作。一是深刻领悟“两个确立”的决定性意义,坚决做到“两个维护”,以巡视整改为契机推动全面从严治党向纵深发展。坚持和加强党对金融外汇工作的全面领导,巩固集中整改成效,深化长期整改任务,持续强化严的氛围,建设忠诚干净担当的高素质专业化干部队伍。二是深化外汇领域改革开放,激发市场主体活力。继续推动跨境贸易投资便利化政策落地和效果显现,积极服务促出口、扩进口以及技术外资引进工作。扩大优质企业贸易外汇收支便利化政策覆盖面,支持外贸新业态规范健康发展,优化个人用汇服务。完善境外投资者投资境内债券市场资金管理,扩大跨境融资便利化试点。以中小微企业为重点优化外汇服务,支持企业更好管理汇率风险。三是维护外汇市场稳健运行,完善外汇市场微观监管。加强跨境资金流动风险监测和应对,维护国家经济金融安全。建立健全实质真实、方式多元、尽职免责、安全高效的真实性管理机制。严厉打击外汇领域违法违规活动。四是推进外汇储备经营管理能力建设,保障外汇储备资产安全、流动和保值增值。五是夯实外汇管理基础工作。加快《外汇管理条例》修订,健全高水平的国际收支统计体系,深化“数字外管”和“安全外管”建设。

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CFTC 外汇经纪商监管的重要性

CFTC 是一家美国独立监管机构,为进行期货合约(包括掉期和商品)交易的所有公司和个人监管金融市场。商品期货交易委员会 (CFTC) 于1974 年成立,旨在建立一个透明的、公平竞争的稳定金融市场,保护消费者和美国经济的完整性,减小各类风险。
根据法律规定,为了在美国提供金融服务,受 CFTC 监管的经纪商需要获得相关执照,并同时接受 CFTC 和 NFA 的监管。CFTC 遵守法定规则手册,该手册会严格更新,以确保参与金融市场的所有公司和个人遵守严格行为准则,防止任何及所有欺诈或滥用情况。
现在,大多数外汇经纪商都提供多种不同的金融工具,包括货币、商品、金属、期权和 CFD。CFTC 的主要工作是监管为各类商品(包括石油、贵金属、农业商品和其他各类期货合约)提供经纪服务的外汇经纪商。

受 CFTC 监管的经纪商与普通经纪商有何不同?

CFTC 是一家独立机构,负责监管经纪商在向美国消费者提供金融服务时的合规行为。金融市场是各类金融犯罪的滋生地,包括客户资金滥用、洗钱、市场操纵和金融欺诈。在保护用血汗钱进行投资的消费者的利益方面,CFTC 走在最前沿,确保不让 2008 年金融危机(导致某种程度的未经核对的掉期市场交易)再次发生。
在全球范围内,CFTC 外汇经纪商被认为是最可靠的公司,因为他们坚定地致力于为进行金融市场交易的投资者提供一个公平的平台。美国各类受监管经纪商要对 CFTC 负责,并且大多数经纪商以客户的最佳利益行事。与其他监管机构(比如 FCA)不同,消费者有投诉自由,并且可就受监管经纪商的任何不当行为向 CFTC 直接报告。

CFTC 如何处理消费者投诉?

CFTC 优先考虑消费者,而非经纪商,这正是为何 CFTC 成为保护美国消费者权利不可或缺的一部分的原因。交易者和投资者可通过提出投诉的形式直接联系 CFTC,或者就任何不一致提供建议。个人也可以利用 Whistleblowers 程序来报告任何不良行为,直接从政府获得高额奖励。
CFTC 会定期更新欺诈意识和预防程序,让消费者了解各类金融犯罪以及预防方式。CFTC 还审查那些在美国开展业务的金融公司是否存在金融违规行为,并且对那些不严格遵守 CFTC 标准之人采取严厉措施。

CFTC 及其监管协议的历史

CFTC 的历史可追溯到 150 多年前,那时美国的农业商品需要金融市场的监管。自 20 世纪 20 年代以来,美国政府一直对各类商品期货合约进行监管。从 1974 年开始,CFTC 负责对各种商品的期货合约进行监管。由于货币交易、商品交易和其他类型的掉期交易大量涌入,导致金融市场交易极受欢迎,造成市场杂乱无章和大幅波动,从而催生了 CFTC。CFTC 可以降低市场混乱性,时至今日,CFTC 在金融市场监管方面发挥着重要作用。
各类商品交易均受到不时修订的《1936 年美国商品交易法》的监管。CFTC 在 CEA 框架外运营,构成所有公司在金融市场中经营的基础。CFTC 也是全球由政府建立、很少受到监管的机构之一,与通过会费和其他应付费用自费运营的 NFA 或 FCA 不同。

您如何确定经纪商受到 CFTC 的监管?

CFTC 会在其网站上列出因违反监管指导准则而针对公司即将提起的诉讼详情,而且会经常更新既往诉讼和暂扣执照相关信息。消费者可以通过仔细分析公司在 CFTC 的记录来查明公司的历史情况、公司如何对待消费者投诉以及不时发生的其他问题。最后,CFTC 要求每位消费者在与公司交易时谨慎行事,建议在向受监管经纪商入金前对公司进行详尽调查。

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